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目前，在信息技术、金融科技不断发展成熟，居民可支配收入持续增长的大环境之下，商业银行加速加深零售业务的布局，积极调整自身发展战略，向“大零售”“大财富”转型，旨在抢占市场先机。以客户为发展核心，以数字化为发展主线，以合规为发展框架，零售银行通过科技赋能，重塑业务线条，强化经营运营能力。与此同时，财富管理市场需求日益增长，从业机构蜂拥而至，行业乱象时有发生。近期国家层面对于财富管理行业的监管呈现趋严趋细的态势，明确了以市场主体进行供给侧改革的方向，提出了高质量发展的要求。

2023年3月9日-10日，2023零售银行领导者年会鳌第十八届财富管理与私人银行论坛在上海召开，本次大会以“洞察零售变革??优化财管布局”为主题，用前瞻的眼光剖析行业发展趋势，围绕数智化建设、场景生态构建、全渠道协同发展、差异化客群经营等方面，与行业内资深专家进行深度探讨。在此次活动中，青岛恒天睿信家族办公室有限公司(简称：恒天家办)凭借前瞻性的战略发展，优秀的咨询服务能力斩获“年度最佳家族办公室杰出品牌奖”。

恒天家办始终秉持“以客户为中心，投顾驱动”的企业发展北极星目标，力争打造为高净值人群提供财富规划、家族治理及企业服务的咨询服务平台，实现为客户的财富、家庭和家族，以及企业提供科学、专业的综合解决方案，成为更满足中国家庭需求的财富规划办公室，并始终坚持以专业化服务、国际化视野、定制化配置、科技化手段持续为高净值客群提供全方位、一站式、专属化的咨询服务。

目前恒天家办已经形成了基于“财富规划、家族治理、企业服务”三大核心服务为主，恒享荟财富私享俱乐部为辅的客户服务体系。在为客户提供财富规划的同时，还将提供全链条、多维度、多形式的高品质社交圈层及稀缺增值服务体验的全方位品质服务。在财富规划方面，恒天家办将依托于完整的家庭财富规划解决方案服务体系深入探究客户需求提供定制化服务，通过“四笔钱”对客户实际情况进行梳理帮助客户针对现有资产进行合理划分——“灵活取用的钱、人生保障的钱、稳健增值的钱、进取投资的钱”;通过“五步法”即“倾听需求、财富规划、资产配置、方案实施、陪伴服务”提供贯穿于客户财富规划生命全周期的专业服务;以九宫格的资产配置思维，提供配置服务，对应每一位客户在不同家庭生命周期的个性化需求，提供升级版的定制化资产配置方案。在家族治理方面提供以多元、深度、全面、陪伴四个主要服务优势的恒天家办家族信托服务与以“科普、咨询、筹划、实施”为流程打造四位一体的睿信家办特色的法税服务。在企业服务方面，提供“流动性规划、定制化配置、企业顾问服务”在帮助企业以量身打造配置方案，为企业提供满足不同流动性、收益性期望的资产配置计划的同时提高资产使用效率，合理配置资源，促使企业创造更好效益。

未来，恒天家办将持续追求成长，以财富咨询为核心，以专业服务做驱动的特色家办咨询服务为主体，以投研和金融科技为两翼，打造具备“四大家”特点的恒天特色家办，努力成为中国高净值人群财富的忠诚“管家”，洞察客户需求的财富咨询“专家”，提供永远比客户需要的再多一点的“体验+”，让服务更好一点的“科技+”。

本文来源：财经报道网